согласие на раскрытие кредитной истории образец

Содержание

Заявление субъекта на получение кредитного отчета по кредитной истории (Физическое лицо)

129090, г. Москва, Каланчевская ул.,
д. 16, стр. 1 (2 этаж, офис 2.09)

Время работы офиса

пн-пт с 9:00 до 17:00

Под «cookies» понимается небольшой фрагмент (файл) данных, отправленный веб-сервером, на котором размещен сайт, и в дальнейшем хранящийся на соответствующем устройстве, с использованием которого осуществляется доступ к сайту. Такой фрагмент данных хранит информацию о применяемых настройках сайта при его посещении вами.

Под сведениями об устройстве понимаются его модель и тип, IP-адрес, сведения о программном обеспечении – веб-браузере, типе операционной системы, ином программном обеспечении, с использованием которых осуществляется доступ к сайту, сведения о дате и времени доступа к сайту и месте нахождения данного устройства.

Под обработкой указанных выше данных понимаются действия по сбору, систематизации, накоплению, хранению, уточнению (обновлению, изменению), использованию, распространению (в том числе по передаче или предоставлению доступа третьим лицам, являющимся российскими организациями, в частности, ООО «Яндекс»), обезличиванию, блокированию, уничтожению. Ваше согласие действует 5 лет с момента его выражения. Вы вправе отозвать ваше согласие в письменной форме, направив его по адресу местонахождения ООО «БКИ Эквифакс», указанному в сети Интернет.

С «Политикой в области обработки и защиты персональных данных ООО «БКИ Эквифакс»» можно ознакомиться здесь.

Источник

Кредитные истории, функционирование бюро кредитных историй и Центрального каталога кредитных историй

В связи со случаями мошенничества в сети «Интернет», приводим некоторые рекомендации, которые помогут Вам обеспечить конфиденциальность информации, хранящейся в бюро кредитных историй и Центральном каталоге кредитных историй:

В разделе:

Кредитная история — информация, состав которой определен Федеральным законом от 30.12.2004 № «О кредитных историях» и характеризующая исполнение субъектом кредитной истории принятых на себя обязательств по договору займа (кредита), а также иному договору или обязательству, предусмотренному Федеральным законом №

Субъект кредитной истории — юридическое или физическое лицо (в том числе индивидуальный предприниматель), которое является заемщиком по договору займа (кредита), поручителем, принципалом, в отношении которого выдана банковская гарантия или в отношении которого вынесено вступившее в силу и не исполненное в течение 10 дней решение суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи либо алиментных обязательств и в отношении которого формируется кредитная история, а также физическое лицо, в отношении которого арбитражным судом принято к производству заявление о признании его несостоятельным (банкротом). Субъектом кредитной истории не является заемщик — участник накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих, которому предоставлен ипотечный кредит (заем) в соответствии с Федеральным законом от 20.08.2004 № «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих».

Бюро кредитных историй — юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством Российской Федерации, являющееся коммерческой организацией и оказывающее услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов и сопутствующих услуг.

Пользователь кредитной истории — индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, получившее письменное или иным способом зафиксированное согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета в целях, указанных в согласии субъекта кредитной истории.

Кредитная история физического лица состоит из четырех частей, юридического лица — из трех частей:

У субъекта кредитной истории — юридического лица информационная часть кредитной истории не формируется.

Кредитная история раскрывается субъекту кредитной истории целиком.

Пользователи кредитных историй. Согласие субъекта кредитной истории на раскрытие информации

Пользователь кредитной истории может ознакомиться с основной частью кредитной истории субъекта кредитной истории с письменного или иным способом зафиксированного согласия субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета в целях, указанных в согласии.

Согласие субъекта кредитной истории на раскрытие информации, содержащейся в основной части кредитной истории, может быть получено пользователем кредитной истории в форме электронного документа, подписанного электронной подписью в соответствии с законодательством Российской Федерации, или в письменной форме на бумажном носителе с собственноручной подписью субъекта кредитной истории при предъявлении субъектом кредитной истории пользователю кредитной истории паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.

Согласие субъекта кредитной истории должно содержать цель и дату оформления указанного согласия, а также наименование пользователя кредитной истории — юридического лица либо фамилию, имя и отчество (при наличии) пользователя кредитной истории — индивидуального предпринимателя.

Согласие субъекта кредитной истории, полученное пользователем кредитной истории, считается действительным в течение шести месяцев со дня его оформления. В случае если в течение указанного срока с субъектом кредитной истории будет заключен договор займа (кредита), указанное согласие субъекта кредитной истории сохраняет силу в течение всего срока действия такого договора.

Информационная часть кредитной истории предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в целях выдачи займа (кредита) без согласия субъекта кредитной истории.

Формирование кредитной истории. Источники формирования кредитной истории

Кредитные организации, микрофинансовые организации и кредитные кооперативы обязаны представлять всю имеющуюся информацию, входящую в состав кредитной истории, в отношении заемщиков, поручителей, принципалов хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, без получения согласия на ее представление, за исключением случаев, в которых Правительством Российской Федерации установлены ограничения на передачу информации, а также лиц, в отношении которых Правительством Российской Федерации установлены указанные ограничения.

Финансовый управляющий, утвержденный в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, обязан представлять сведения о процедурах, применяемых в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, если арбитражным судом принято к производству заявление о признании физического лица несостоятельным (банкротом), в том числе сведения о неправомерных действиях физического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном или фиктивном банкротстве в бюро кредитных историй, в которых сформирована кредитная история данного физического лица, а при отсутствии у заемщика — физического лица кредитной истории на момент принятия к производству заявления о признании его несостоятельным (банкротом) финансовый управляющий обязан направлять такую информацию хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй.

Читайте также:  памуккале бассейн клеопатры история

Также без согласия субъекта кредитной истории в бюро кредитных историй могут быть переданы сведения из резолютивной части вступившего в силу и не исполненного в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи. Указанные сведения могут быть переданы:

Кредитная история хранится в бюро кредитных историй в течение 10 лет со дня последнего изменения информации, содержащейся в кредитной истории.

Банк России уполномочен регистрировать бюро кредитных историй (вносить бюро кредитных историй в государственный реестр бюро кредитных историй), исключать бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй, осуществлять контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй, вести Центральный каталог кредитных историй. Центральный каталог кредитных историй, являющийся подразделением Банка России, создан для сбора, хранения и представления субъектам кредитных историй и пользователям кредитных историй информации о бюро кредитных историй, в котором (которых) сформированы кредитные истории субъектов кредитных историй. Кроме того, Центральный каталог кредитных историй осуществляет временное хранение баз данных ликвидированных (реорганизованных, а также исключенных из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй.

Получение кредитной истории

Чтобы получить свою кредитную историю, субъекту кредитной истории сначала нужно узнать в каком (каких) бюро кредитных историй она хранится, направив для этого запрос в Центральный каталог кредитных историй Банка России, а затем обратиться в это (эти) бюро кредитных историй для получения кредитной истории.

Субъект кредитной истории вправе в каждом бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история о нем, не более двух раз в год (но не более одного раза на бумажном носителе) бесплатно и любое количество раз за плату без указания причин получить кредитный отчет по своей кредитной истории, включая индивидуальный рейтинг субъекта кредитной истории (при наличии).

Субъект кредитной истории может получить информацию из Центрального каталога кредитных историй, обратившись:

без использования кода субъекта кредитной истории 1 :

с использованием кода субъекта кредитной истории:

Пользователь кредитной истории может получить информацию из Центрального каталога кредитных историй, обратившись:

без использования дополнительного кода субъекта кредитной истории 2 :

с использованием дополнительного кода субъекта кредитной истории:

Обращаем внимание! Ответ Центрального каталога кредитных историй «Соответствующая информация не найдена. Уточните реквизиты запроса» означает, что по реквизитам, указанным в запросе, в Центральном каталоге кредитных историй информация отсутствует. Данный ответ возможно получить в следующих случаях:

В случае если в запросе была допущена ошибка (опечатка) при указании Ф.И.О. или данных документа, удостоверяющего личность (для физических лиц), идентификационного номера налогоплательщика или основного государственного регистрационного номера (для юридических лиц), кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории, следует заново направить запрос в Центральный каталог кредитных историй, верно указав все необходимые реквизиты.

Направление запроса в Центральный каталог кредитных историй через ЕПГУ

Часть 7.1 статьи 13 Федерального закона от 30.12.2004 № «О кредитных историях»

Запрос направляется в Центральный каталог кредитных историй без использования кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории через Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций) (ЕПГУ):

Услуга «Сведения о БКИ, в котором (которых) хранится кредитная история субъекта кредитной истории» доступна в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.gosuslugi.ru в разделе Каталога услуг «Налоги и финансы» в подразделе «Все услуги / Отраслевые справки и реестры».

При формировании запроса на предоставление услуги используются реквизиты действующего паспорта гражданина Российской Федерации. Для получения сведений по предыдущим (недействительным) паспортам рекомендуется пользоваться иными способами получения сведений из Центрального каталога кредитных историй, перечисленными ниже.

Направление запроса непосредственно в Центральный каталог кредитных историй через официальный сайт Банка России

Указание Банка России от 31 августа 2005 года № «О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения на официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»

Запрос направляется посредством заполнения формы «Запрос на предоставление сведений о бюро кредитных историй», размещенной в разделе «Кредитные истории» официального сайта Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с указанием адреса электронной почты, на который будет направлен ответ из Центрального каталога кредитных историй и кода (дополнительного кода) субъекта кредитных историй.

Центральный каталог кредитных историй направляет ответ только по электронной почте. Кроме того, в разделе «Кредитные истории» официального сайта Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» возможно:

Сформировать код субъекта кредитной истории, а также изменить или аннулировать его, субъект кредитной истории вправе при заключении договора займа (кредита), а также позднее, обратившись в любую кредитную организацию или любое бюро кредитных историй при условии наличия кредитной истории хотя бы в одном бюро кредитных историй. Код (дополнительный код) субъекта кредитной истории невозможно сформировать при отсутствии кредитной истории.

Направление запроса в Центральный каталог кредитных историй через кредитную организацию

Указание Банка России от 11 декабря 2015 года № «О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством обращения в кредитную организацию»

Запрос направляется в Центральный каталог кредитных историй без использования кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории через кредитную организацию:

В целях подтверждения правомерности предоставления информации кредитная организация осуществляет идентификацию лица, запрашивающего сведения о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится кредитная история, на основании предоставленных документов (Подробнее).

Финансовому управляющему также необходимо предъявить оригинал или заверенную в установленном законодательством порядке копию судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, сведения о котором запрашиваются.

Пользователю кредитной истории необходимо предоставить согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета, оформленное в соответствии с требованиями Федерального закона от 30.12.2004 № «О кредитных историях».

Также субъект кредитной истории через кредитную организацию может:

Направление запроса в Центральный каталог кредитных историй через бюро кредитных историй

Указание Банка России от 19.02.2015 № «О порядке направления запросов в Центральный каталог кредитных историй и получения из него информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, через бюро кредитных историй»

Запрос направляется в Центральный каталог кредитных историй без использования кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории через бюро кредитных историй:

В целях подтверждения правомерности предоставления информации бюро кредитных историй осуществляет идентификацию лица, запрашивающего сведения о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится кредитная история, на основании предоставленных документов (Подробнее).

Финансовому управляющему также необходимо предъявить оригинал или заверенную в установленном законодательством порядке копию судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, сведения о котором запрашиваются.

Пользователю кредитной истории необходимо предоставить согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета, оформленное в соответствии с требованиями Федерального закона от 30.12.2004 № «О кредитных историях».

Также субъект кредитной истории через бюро кредитных историй может:

Направление запроса в Центральный каталог кредитных историй через микрофинансовую организацию и кредитный кооператив

Указание Банка России от 19.02.2015 № «О порядке направления запросов в Центральный каталог кредитных историй и получения из него информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, через бюро кредитных историй»

Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории, финансовый управляющий, утвержденный в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории — физического лица) направляет запрос и получает информацию из Центрального каталога кредитных историй, обратившись для этого в микрофинансовую организацию или кредитный кооператив, которые передают запрос через бюро кредитных историй в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 19.02.2015 № «О порядке направления запросов в Центральный каталог кредитных историй и получения из него информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, через бюро кредитных историй».

Читайте также:  слабое место царя додона 4 буквы

Направление запроса в Центральный каталог кредитных историй через отделения почтовой службы

Указание Банка России от 18 января 2016 года № «О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством обращения в отделения почтовой связи»

Запрос направляется в Центральный каталог кредитных историй (далее — ЦККИ) субъектом кредитной истории и финансовым управляющим, утвержденным в деле о несостоятельности (банкротстве) без использования кода субъекта кредитной истории посредством обращения в отделения почтовой связи (отделения электросвязи), в которых оказываются услуги телеграфной связи, в соответствии с Приказом Министерства информационных технологий и связи Российской Федерации от 11 сентября 2007 года № 108 «Об утверждении требований к оказанию услуг телеграфной связи в части приема, передачи, обработки, хранения и доставки телеграмм» по условному адресу «Москва ЦККИ».

В составе запроса субъекта кредитной истории — физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, а также финансового управляющего необходимо указать следующий перечень реквизитов субъекта кредитной истории:

Телеграмма, содержащая запрос субъекта кредитной истории — физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, подписывается им лично в присутствии оператора связи.

При направлении запроса субъектом кредитной истории оператор проверяет соответствие информации, указанной субъектом кредитной истории, предъявленному документу, удостоверяющему личность субъекта кредитной истории, и делает заверяющую надпись, например: «Собственноручную подпись данные паспорта Смирнова Михаила Викторовича удостоверяю начальник 26 отделения связи Иванова».

Телеграмма, направляемая финансовым управляющим, подписывается финансовым управляющим в присутствии оператора связи, при этом подпись субъекта кредитной истории не требуется. При направлении телеграммы финансовым управляющим, утвержденным в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, подпись финансового управляющего заверяется на телеграмме после проверки работником отделения почтовой связи (отделения электросвязи) судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) запрашиваемого субъекта кредитной истории — физического лица. При этом делается отметка о том, что запрос направлен финансовым управляющим (в произвольной форме).

В составе запроса субъекта кредитной истории — юридического лица необходимо указать следующий перечень реквизитов:

Телеграмма, содержащая запрос субъекта кредитной истории — юридического лица, должна быть подписана уполномоченным должностным лицом организации и заверена печатью организации. Вместе с телеграммой податель — юридическое лицо предъявляет оригиналы (или нотариально заверенные копии) документов о едином государственном регистрационном номере юридического лица и об идентификационном номере налогоплательщика.

Оператор сверяет данные этих документов с указанными в тексте телеграммы-запроса и производит заверяющую надпись, подтверждающую факт государственной регистрации юридического лица в Регистрационной палате и присвоения ему идентификационного номера налогоплательщика, например: «Факт регистрации ОАО Информатика в Регистрационной палате Москвы за № 102773959981 и присвоения ему идентификационного номера налогоплательщика 774355555 удостоверяю оператор 12 отделения связи Петрова».

Адрес электронной почты заполняется латинским шрифтом с обязательным проставлением всех необходимых знаков. Символ @ в адресе электронной почты заменяется на (а) — буква «а» в скобках, знак «_» рекомендуется прописывать словами «нижнее подчеркивание».

Внимание! При направлении запроса телеграммой все перечисленные выше реквизиты обязательно должны быть указаны! Все данные запроса приводятся в тексте телеграммы с новой строки. Ответ из Центрального каталога кредитных историй направляется на адрес электронной почты, указанный в телеграмме.

В случае если ответ Центрального каталога кредитных историй на телеграмму не поступил в течение рабочих дней, субъекту кредитной истории, финансовому управляющему целесообразно обратиться в Центральный каталог кредитных историй через Интернет-приемную Банка России. В своем обращении необходимо указать дату направления телеграммы в Центральный каталог кредитных историй, Ф.И.О. (для физического лица) или наименование (для юридического лица), а также адрес электронной почты, указанные в телеграмме.

Направление запроса в Центральный каталог кредитных историй через нотариуса

Указание Банка России от 29.06.2015 № «О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством передачи запроса через нотариуса»

Запрос направляется в Центральный каталог кредитных историй без использования кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории посредством передачи содержащего соответствующий запрос заявления через нотариуса:

В целях подтверждения правомерности предоставления информации нотариус осуществляет идентификацию лица, запрашивающего сведения о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится кредитная история, на основании предоставленных документов (Подробнее).

Финансовому управляющему также необходимо предъявить оригинал или заверенную в установленном законодательством порядке копию судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, сведения о котором запрашиваются.

Пользователю кредитной истории необходимо предоставить согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета, оформленное в соответствии с требованиями Федерального закона от 30.12.2004 № «О кредитных историях», экземпляр которого остается на хранение у нотариуса.

В день получения заявления нотариус направляет запрос на адрес электронной почты Федеральной нотариальной палаты для последующей передачи в Центральный каталог кредитных историй. По просьбе лица, подавшего указанное заявление, ему выдается свидетельство о передаче заявления. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории), а также финансовый управляющий, утвержденный в деле о несостоятельности (банкротстве), вправе указать свой адрес и способ передачи ему ответа из Центрального каталога кредитных историй.

Код субъекта кредитной истории является аналогом PIN-кода банковской карты и используется только на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и только для получения сведений о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится кредитная история. Код субъекта кредитной истории является бессрочным и распространяется на информацию, которая будет поступать в Центральный каталог кредитных историй в будущем.

Сформировать код субъекта кредитной истории субъект кредитной истории вправе при заключении договора займа (кредита), а также позднее, обратившись в любую кредитную организацию или любое бюро кредитных историй при условии наличия кредитной истории хотя бы в одном бюро кредитных историй. Код (дополнительный код) субъекта кредитной истории невозможно сформировать при отсутствии кредитной истории.

Изменить или аннулировать код субъекта кредитной истории возможно через официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (раздел «Кредитные истории»), либо обратившись в любую кредитную организацию или любое бюро кредитных историй.

Дополнительный код субъекта кредитной истории — это временно действующий (два месяца со дня его формирования) аналог кода субъекта кредитной истории для пользователя кредитной истории, который создает субъект кредитной истории.

Сформировать дополнительный код субъекта кредитных историй субъект кредитных историй вправе, обратившись:

Источник

Согласие на раскрытие кредитной истории образец

sozdanie sluzhebnyh proizvedeniy s kakimi problemami mozhet stolknutsya rabotodatel 460 460

www garant ru files 8 7 381678 makovlevaee 90

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

gor doc obzorОбзор документа

Проект Указания Банка России “О составе и формате запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета, форме подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории и правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории” (по состоянию на 20.02.2021)

Настоящее Указание на основании частей 4, 4.1 и 12 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2019, N 18, ст. 2200) устанавливает:

требования к составу и формату запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета;

Читайте также:  биография писательницы екатерины вильмонт

форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории;

правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории.

Глава 1. Требования к составу и формату запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета

1.1.1. Сведения о субъекте кредитной истории из титульной части запрашиваемой кредитной истории.

1.1.3. Сведения о пользователе кредитной истории, запросившем кредитный отчет.

1.2. Запрос не должен содержать сведений о согласии в случае запроса пользователем кредитной истории информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории в целях выдачи займа (кредита).

Глава 2. Форма подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории

2.1. Подтверждение пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории осуществляется в форме указания пользователем кредитной истории в запросе сведений о таком согласии и проведения бюро кредитных историй следующих процедур проверки сведений о согласии.

2.1.1. Контроль состава сведений о согласии посредством проверки их наличия в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию.

2.1.2. Контроль форматов значений сведений о согласии посредством проверки их соответствия требованиям, указанным в приложении 1 к настоящему Указанию.

2.2. Наличие согласия субъекта кредитной истории считается подтвержденным пользователем кредитной истории при положительном результате проведения бюро кредитных историй процедур проверки сведений о согласии, указанных в пунктах 2.1.1 и 2.1.2 настоящего Указания.

Глава 3. Правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории

3.2. Информация о субъекте кредитной истории считается ненайденной в случае, если в результате поиска с использованием каждого набора сведений, предусмотренного приложением 2 к настоящему Указанию для соответствующего типа субъекта кредитной истории (при наличии в запросе сведений, содержащихся в наборе):

отсутствуют совпадения сведений из запроса и титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, хранящейся в бюро кредитных историй;

найдены совпадения сведений из запроса и титульных частей кредитных историй нескольких субъектов кредитной истории, хранящихся в бюро кредитных историй.

3.3. Информация о субъекте кредитной истории считается найденной, если в результате поиска с использованием хотя бы одного из наборов сведений, предусмотренного приложением 2 к настоящему Указанию для соответствующего типа субъекта кредитной истории, найдены совпадения сведений из запроса и титульной части кредитной истории одного субъекта кредитной истории, хранящейся в бюро кредитных историй.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ _______ 2021 года N __) вступает в силу с 1 января 2022 года.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Приложение 1
к Указанию Банка России
от ___ ________ 2021 года N ___-У
«О составе и формате запроса кредитного
отчета пользователя кредитной истории,
форме подтверждения пользователем кредитной
истории наличия согласия субъекта кредитной
истории и правилах поиска бюро кредитных
историй информации о субъекте кредитной истории»

Состав сведений, включаемых в запрос

2 Документ, удостоверяющий личность.

3 Идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации.

4 Код (номер) налогоплательщика, присвоенный уполномоченным органом иностранного государства, или его аналог.

5 Страховой номер индивидуального лицевого счета.

6 Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя.

8 Основной государственный регистрационный номер юридического лица.

9 Регистрационный номер в стране регистрации (инкорпорации) или его аналог.

Формат значений сведений, включаемых в запрос

3. Дата, указанная в значении 2.1 «Сведения о дате выдачи согласия» должна быть не позднее даты запроса.

4. В значении 2.2 «Сведения о сроке действия согласия» указываются сведения в соответствии со следующими кодами:

В значении 2.2 «Сведения о сроке действия согласия» указывается код «3» в случае, если в течение срока действия согласия с субъектом кредитной истории был заключен договор (сделка), по обязательствам из которого (которой) формируется кредитная история.

4.1. Срок действия согласия, указанный в значении 2.2 «Сведения о сроке действия согласия», не должен быть истекшим на дату запроса.

4.2. В значении 2.3 «Сведения о цели (целях) выдачи согласия» указывается код (коды) цели выдачи согласия, соответствующий аналогичному коду (кодам) цели запроса, установленному Банком России на основании части 2.1 статьи 5 Федерального закона «О кредитных историях».

5. В значении 2.6 «Основания передачи согласия» указываются сведения в соответствии со следующими кодами:

6. В значении 2.7 «Сведения о хэш-коде» указывается хэш-код для файла согласия субъекта кредитной истории, полученный пользователем кредитной истории в результате вычисления хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 «Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования», утвержденным приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 года N 216-ст «Об утверждении национального стандарта» (М., ФГУП «Стандартинформ», 2013) (используется хэш-код длиной 256 бит, который в целях визуализации всех символов хэш-кода преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления).

7. В значении 2.8 «Сведения об ознакомлении с ответственностью за совершение административных правонарушений, установленной статьями 5.53 и 14.29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» указывается код «1», являющийся признаком подтверждения ознакомления пользователя кредитной истории с ответственностью.

Приложение 2
к Указанию Банка России
от ___ ________ 2021 года N ___-У
«О составе и формате запроса кредитного
отчета пользователя кредитной истории,
форме подтверждения пользователем кредитной
истории наличия согласия субъекта кредитной
истории и правилах поиска бюро кредитных
историй информации о субъекте кредитной истории»

Наборы сведений для поиска информации о субъекте кредитной истории

Для наборов 1.1-1.6 совпадением сведений также признается результат, при котором сведения об имени или ДУЛ, совпадают с аналогичными сведениями о предыдущем имени или ДУЛ.

1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии), код, серия и номер ДУЛ.

1.2. Предыдущие фамилия, имя, отчество (при наличии), код, серия и номер предыдущего ДУЛ.

1.3. Серия, номер и дата выдачи ДУЛ, ИНН.

1.4. Серия, номер и дата выдачи предыдущего ДУЛ, ИНН.

1.5. Номер ДУЛ и СНИЛС.

1.6. Фамилия, серия ДУЛ и СНИЛС.

1.7. Дата рождения и ОГРНИП.

Для наборов 2.1-2.4 совпадением сведений также признается результат, при котором сведения об имени или ДУЛ совпадают с аналогичными сведениями о предыдущем имени или ДУЛ.

2.1. Дата рождения и номер ДУЛ.

2.2. Дата рождения и номер предыдущего ДУЛ.

2.3. Фамилия и номер ДУЛ.

2.4. Номер ДУЛ, номер налогоплательщика (или ИНН).

Для наборов 3.1 и 3.2 совпадением сведений также признается результат, при котором ОГРН совпадает с аналогичным номером до реорганизации.

3.2. ИНН и ОГРН до реорганизации.

Для наборов 4.1 и 4.2 отсутствие одного показателя в запросе и в титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории признается их совпадением.

Наборы 4.3 и 4.4 используются только при отсутствии в запросе регистрационного номера, номера налогоплательщика и ИНН.

4.1. Регистрационный номер, номер налогоплательщика.

4.2. Регистрационный номер, ИНН.

4.3. Полное наименование.

4.4. Полное наименование до реорганизации.

Пояснительная записка к проекту Указания Банка России «О составе и формате запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета, форме подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории и правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории»

требования к составу и формату запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета;

форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории;

правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории.

Проект распространяется на бюро кредитных историй, пользователей кредитных историй.

Обзор документа

ЦБ планирует с 2022 г. установить:

— требования к составу и формату запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета;

— форму подтверждения пользователем наличия согласия субъекта кредитной истории;

— правила поиска БКИ информации о субъекте кредитной истории.

Источник

Поделиться с друзьями
Моря и океаны
Adblock
detector