согласие генерального директора на получение кредитной истории организации образец

Содержание

Согласие генерального директора на получение кредитной истории организации образец

sozdanie sluzhebnyh proizvedeniy s kakimi problemami mozhet stolknutsya rabotodatel 460 460

www garant ru files 8 7 381678 makovlevaee 90

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

gor doc obzorОбзор документа

Проект Указания Банка России “О составе и формате запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета, форме подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории и правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории” (по состоянию на 20.02.2021)

Настоящее Указание на основании частей 4, 4.1 и 12 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2019, N 18, ст. 2200) устанавливает:

требования к составу и формату запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета;

форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории;

правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории.

Глава 1. Требования к составу и формату запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета

1.1.1. Сведения о субъекте кредитной истории из титульной части запрашиваемой кредитной истории.

1.1.3. Сведения о пользователе кредитной истории, запросившем кредитный отчет.

1.2. Запрос не должен содержать сведений о согласии в случае запроса пользователем кредитной истории информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории в целях выдачи займа (кредита).

Глава 2. Форма подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории

2.1. Подтверждение пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории осуществляется в форме указания пользователем кредитной истории в запросе сведений о таком согласии и проведения бюро кредитных историй следующих процедур проверки сведений о согласии.

2.1.1. Контроль состава сведений о согласии посредством проверки их наличия в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию.

2.1.2. Контроль форматов значений сведений о согласии посредством проверки их соответствия требованиям, указанным в приложении 1 к настоящему Указанию.

2.2. Наличие согласия субъекта кредитной истории считается подтвержденным пользователем кредитной истории при положительном результате проведения бюро кредитных историй процедур проверки сведений о согласии, указанных в пунктах 2.1.1 и 2.1.2 настоящего Указания.

Глава 3. Правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории

3.2. Информация о субъекте кредитной истории считается ненайденной в случае, если в результате поиска с использованием каждого набора сведений, предусмотренного приложением 2 к настоящему Указанию для соответствующего типа субъекта кредитной истории (при наличии в запросе сведений, содержащихся в наборе):

отсутствуют совпадения сведений из запроса и титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, хранящейся в бюро кредитных историй;

найдены совпадения сведений из запроса и титульных частей кредитных историй нескольких субъектов кредитной истории, хранящихся в бюро кредитных историй.

3.3. Информация о субъекте кредитной истории считается найденной, если в результате поиска с использованием хотя бы одного из наборов сведений, предусмотренного приложением 2 к настоящему Указанию для соответствующего типа субъекта кредитной истории, найдены совпадения сведений из запроса и титульной части кредитной истории одного субъекта кредитной истории, хранящейся в бюро кредитных историй.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ _______ 2021 года N __) вступает в силу с 1 января 2022 года.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Приложение 1
к Указанию Банка России
от ___ ________ 2021 года N ___-У
«О составе и формате запроса кредитного
отчета пользователя кредитной истории,
форме подтверждения пользователем кредитной
истории наличия согласия субъекта кредитной
истории и правилах поиска бюро кредитных
историй информации о субъекте кредитной истории»

Состав сведений, включаемых в запрос

2 Документ, удостоверяющий личность.

3 Идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации.

4 Код (номер) налогоплательщика, присвоенный уполномоченным органом иностранного государства, или его аналог.

Читайте также:  история клипа я ты и море

5 Страховой номер индивидуального лицевого счета.

6 Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя.

8 Основной государственный регистрационный номер юридического лица.

9 Регистрационный номер в стране регистрации (инкорпорации) или его аналог.

Формат значений сведений, включаемых в запрос

3. Дата, указанная в значении 2.1 «Сведения о дате выдачи согласия» должна быть не позднее даты запроса.

4. В значении 2.2 «Сведения о сроке действия согласия» указываются сведения в соответствии со следующими кодами:

В значении 2.2 «Сведения о сроке действия согласия» указывается код «3» в случае, если в течение срока действия согласия с субъектом кредитной истории был заключен договор (сделка), по обязательствам из которого (которой) формируется кредитная история.

4.1. Срок действия согласия, указанный в значении 2.2 «Сведения о сроке действия согласия», не должен быть истекшим на дату запроса.

4.2. В значении 2.3 «Сведения о цели (целях) выдачи согласия» указывается код (коды) цели выдачи согласия, соответствующий аналогичному коду (кодам) цели запроса, установленному Банком России на основании части 2.1 статьи 5 Федерального закона «О кредитных историях».

5. В значении 2.6 «Основания передачи согласия» указываются сведения в соответствии со следующими кодами:

6. В значении 2.7 «Сведения о хэш-коде» указывается хэш-код для файла согласия субъекта кредитной истории, полученный пользователем кредитной истории в результате вычисления хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 «Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования», утвержденным приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 года N 216-ст «Об утверждении национального стандарта» (М., ФГУП «Стандартинформ», 2013) (используется хэш-код длиной 256 бит, который в целях визуализации всех символов хэш-кода преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления).

7. В значении 2.8 «Сведения об ознакомлении с ответственностью за совершение административных правонарушений, установленной статьями 5.53 и 14.29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» указывается код «1», являющийся признаком подтверждения ознакомления пользователя кредитной истории с ответственностью.

Приложение 2
к Указанию Банка России
от ___ ________ 2021 года N ___-У
«О составе и формате запроса кредитного
отчета пользователя кредитной истории,
форме подтверждения пользователем кредитной
истории наличия согласия субъекта кредитной
истории и правилах поиска бюро кредитных
историй информации о субъекте кредитной истории»

Наборы сведений для поиска информации о субъекте кредитной истории

Для наборов 1.1-1.6 совпадением сведений также признается результат, при котором сведения об имени или ДУЛ, совпадают с аналогичными сведениями о предыдущем имени или ДУЛ.

1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии), код, серия и номер ДУЛ.

1.2. Предыдущие фамилия, имя, отчество (при наличии), код, серия и номер предыдущего ДУЛ.

1.3. Серия, номер и дата выдачи ДУЛ, ИНН.

1.4. Серия, номер и дата выдачи предыдущего ДУЛ, ИНН.

1.5. Номер ДУЛ и СНИЛС.

1.6. Фамилия, серия ДУЛ и СНИЛС.

1.7. Дата рождения и ОГРНИП.

Для наборов 2.1-2.4 совпадением сведений также признается результат, при котором сведения об имени или ДУЛ совпадают с аналогичными сведениями о предыдущем имени или ДУЛ.

2.1. Дата рождения и номер ДУЛ.

2.2. Дата рождения и номер предыдущего ДУЛ.

2.3. Фамилия и номер ДУЛ.

2.4. Номер ДУЛ, номер налогоплательщика (или ИНН).

Для наборов 3.1 и 3.2 совпадением сведений также признается результат, при котором ОГРН совпадает с аналогичным номером до реорганизации.

3.2. ИНН и ОГРН до реорганизации.

Для наборов 4.1 и 4.2 отсутствие одного показателя в запросе и в титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории признается их совпадением.

Наборы 4.3 и 4.4 используются только при отсутствии в запросе регистрационного номера, номера налогоплательщика и ИНН.

4.1. Регистрационный номер, номер налогоплательщика.

4.2. Регистрационный номер, ИНН.

4.3. Полное наименование.

4.4. Полное наименование до реорганизации.

Пояснительная записка к проекту Указания Банка России «О составе и формате запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета, форме подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории и правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории»

требования к составу и формату запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета;

форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории;

правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории.

Проект распространяется на бюро кредитных историй, пользователей кредитных историй.

Обзор документа

ЦБ планирует с 2022 г. установить:

— требования к составу и формату запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета;

— форму подтверждения пользователем наличия согласия субъекта кредитной истории;

— правила поиска БКИ информации о субъекте кредитной истории.

Источник

Согласие генерального директора на получение кредитной истории организации образец

sozdanie sluzhebnyh proizvedeniy s kakimi problemami mozhet stolknutsya rabotodatel 460 460

www garant ru files 8 7 381678 makovlevaee 90

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

gor doc obzorОбзор документа

Обращаем внимание, что согласно положениям Закона N 115-ФЗ, личное присутствие физического лица при проведении идентификации требуется только при заключении договора банковского счета (вклада).

Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Первый заместитель
Председателя Банка России
К.В. Юдаева

1 Согласно пп. «г» п. 2 ч. 9 ст. 6 Закона о кредитных историях.

Обзор документа

Кредитная организация до приема на обслуживание обязана идентифицировать клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя.

Личное присутствие физлица при проведении идентификации требуется только при заключении договора банковского счета (вклада).

После идентификации согласие клиента на получение его кредитного отчета может быть передано в электронном виде.

Читайте также:  сабвей серф история про сына

Источник

Согласие генерального директора на получение кредитной истории организации образец

sozdanie sluzhebnyh proizvedeniy s kakimi problemami mozhet stolknutsya rabotodatel 460 460

www garant ru files 8 7 381678 makovlevaee 90

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

gor doc obzorОбзор документа

Указание Банка России от 11 мая 2021 г. № 5791-У “О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждения наличия согласия субъекта кредитной истории” (документ не вступил в силу)

Настоящее Указание на основании частей 4, 4 1 и 12 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061) устанавливает:

правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета;

форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории.

2. Запрос, направляемый в бюро кредитных историй, должен быть сформирован в виде файла, имеющего формат XML.

4. Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет пользователю кредитной истории в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 6 Федерального закона N 218-ФЗ в случае совпадения хотя бы одного набора сведений из запроса и титульной части кредитной истории в отношении только одного субъекта кредитной истории.

6. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 апреля 2021 года N ПСД-9) вступает в силу с 1 января 2022 года.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. Набиуллина

Зарегистрировано в Минюсте РФ 15 июня 2021 г.

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 11 мая 2021 года N 5791-У
«О требованиях к составу и формату запроса о
предоставлении кредитного отчета, правилах поиска
бюро кредитных историй информации о субъекте
кредитной истории и форме подтверждения наличия
согласия субъекта кредитной истории»

Состав
сведений, включаемых в запрос

код предыдущего ДУЛ;

серия предыдущего ДУЛ;

номер предыдущего ДУЛ;

дата выдачи предыдущего ДУЛ.

полное наименование до его смены или до реорганизации;

ОГРН до реорганизации;

регистрационный номер до реорганизации.

3. Сведения о пользователе кредитной истории, запросившем кредитный отчет:

код (коды) цели запроса;

иная цель (цели) запроса;

1. Сведения по пунктам 1-3 настоящего приложения формируются в отношении субъекта кредитной истории в соответствии с частью 2 1 статьи 5 Федерального закона N 218-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061).

2. Сведения «отчество», «серия ДУЛ», «номер налогоплательщика», «СНИЛС», «предыдущая фамилия», «предыдущее имя», «предыдущее отчество», «код предыдущего ДУЛ», «серия предыдущего ДУЛ», «номер предыдущего ДУЛ», «дата выдачи предыдущего ДУЛ», предусмотренные пунктом 1 настоящего приложения, сведения «регистрационный номер», «номер налогоплательщика», «полное наименование до его смены или до реорганизации», «ОГРН до реорганизации», «регистрационный номер до реорганизации», предусмотренные пунктом 2 настоящего приложения, и сведения «регистрационный номер», «номер налогоплательщика», «отчество», «серия ДУЛ», предусмотренные пунктом 3 настоящего приложения, указываются в отношении субъекта кредитной истории при их наличии.

3. Сведение «ИНН», предусмотренное пунктом 1 настоящего приложения, указывается в отношении субъекта кредитной истории, являющегося индивидуальным предпринимателем. В отношении субъекта кредитной истории, не являющегося индивидуальным предпринимателем, а также иностранного гражданина и лица без гражданства сведение «ИНН» указывается при его наличии.

4. Сведение «ОГРНИП», предусмотренное пунктом 1 настоящего приложения, указывается в отношении субъекта кредитной истории, являющегося индивидуальным предпринимателем.

5. Сведения «регистрационный номер» и «номер налогоплательщика», предусмотренные пунктом 2 настоящего приложения, указываются в отношении субъекта кредитной истории, являющегося иностранным юридическим лицом.

6. Сведение «ИНН», предусмотренное пунктом 2 настоящего приложения, указывается в отношении субъекта кредитной истории, являющегося российским юридическим лицом. В отношении субъекта кредитной истории, являющегося иностранным юридическим лицом, сведение «ИНН» указывается при его наличии.

7. Сведения «полное наименование», «ОГРН», предусмотренные пунктом 3 настоящего приложения, указываются в отношении пользователя кредитной истории, являющегося российским юридическим лицом.

8. Сведения «полное наименование», «регистрационный номер», «номер налогоплательщика», предусмотренные пунктом 3 настоящего приложения, указываются в отношении пользователя кредитной истории, являющегося иностранным юридическим лицом.

9. Сведения «фамилия», «имя», «отчество», «серия ДУЛ», «код ДУЛ», «номер ДУЛ», «дата выдачи ДУЛ», «ОГРНИП», предусмотренные пунктом 3 настоящего приложения, указываются в отношении пользователя кредитной истории, являющегося индивидуальным предпринимателем.

10. Сведение «ИНН», предусмотренное пунктом 3 настоящего приложения, указывается в отношении пользователя кредитной истории, являющегося российским юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем. В отношении пользователя кредитной истории, являющегося иностранным юридическим лицом, сведение «ИНН» указывается при его наличии.

11. В сведении «иная цель (цели) запроса», предусмотренном пунктом 3 настоящего приложения, указываются сведения об иной цели (целях) запроса в случае указания в сведении «код (коды) цели запроса», предусмотренного пунктом 3 настоящего приложения, кода «99».

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 11 мая 2021 года N 5791-У
«О требованиях к составу и формату запроса о
предоставлении кредитного отчета, правилах поиска
бюро кредитных историй информации о субъекте
кредитной истории и форме подтверждения наличия
согласия субъекта кредитной истории»

Наборы сведений для поиска информации о субъекте кредитной истории

1.3. фамилия, дата рождения, код, серия и номер ДУЛ;

1.4. предыдущая фамилия, дата рождения, код, серия и номер предыдущего ДУЛ;

1.5. серия, номер и дата выдачи ДУЛ, ИНН;

1.6. серия, номер и дата выдачи предыдущего ДУЛ, ИНН;

1.7. серия, номер ДУЛ и СНИЛС;

1.8. серия, номер предыдущего ДУЛ и СНИЛС;

Читайте также:  код скоринга 7 в кредитной истории что это значит

1.9. дата рождения, номер ДУЛ и ОГРНИП;

1.10. дата рождения, номер предыдущего ДУЛ и ОГРНИП.

2.1. дата рождения и номер ДУЛ;

2.2. дата рождения и номер предыдущего ДУЛ;

2.3. фамилия и номер ДУЛ;

2.4. номер ДУЛ, номер налогоплательщика или ИНН.

3.2. ИНН, ОГРН до реорганизации.

4.1. регистрационный номер, номер налогоплательщика;

4.2. регистрационный номер, ИНН;

4.3. полное наименование;

4.4. полное наименование до его смены или до реорганизации.

1. Для наборов сведений, предусмотренных настоящим приложением, совпадением сведений признается их идентичность в запросе и титульной части субъекта кредитной истории.

2. Для наборов сведений, предусмотренных пунктами 1 и 2 настоящего приложения, совпадением сведений «фамилия», «имя», «отчество», «код ДУЛ», «серия ДУЛ», «номер ДУЛ» и «дата выдачи ДУЛ» признается их идентичность сведениям «фамилия», «имя», «отчество», «код ДУЛ», «серия ДУЛ», «номер ДУЛ» и «дата выдачи ДУЛ» или сведениям «предыдущая фамилия», «предыдущее имя», «предыдущее отечество», «код предыдущего ДУЛ», «серия предыдущего ДУЛ», «номер предыдущего ДУЛ» и «дата выдачи предыдущего ДУЛ» соответственно.

3. Для наборов сведений, предусмотренных подпунктами 1.1 и 1.2 пункта 1 настоящего приложения, отсутствие сведений «отчество», «предыдущее отчество» в запросе и в титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории признается совпадением сведений «отчество», «предыдущее отчество» соответственно.

4. Для наборов сведений, предусмотренных подпунктами 1.1-1.8 пункта 1 настоящего приложения, отсутствие сведений «серия ДУЛ», «серия предыдущего ДУЛ» в запросе и в титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории признается совпадением сведений «серия ДУЛ», «серия предыдущего ДУЛ» соответственно.

5. Для наборов сведений, предусмотренных пунктами 3 и 4 настоящего приложения, совпадением сведений «ОГРН», «регистрационный номер», «полное наименование» признается их идентичность сведениям «ОГРН», «регистрационный номер», «полное наименование» или сведениям «ОГРН до реорганизации», «регистрационный номер до реорганизации», «полное наименование до его смены или до реорганизации» соответственно.

6. Для наборов сведений, предусмотренных подпунктами 4.1 и 4.2 пункта 4 настоящего приложения, отсутствие одного и того же сведения в запросе и в титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории признается их совпадением.

Приложение 3
к Указанию Банка России
от 11 мая 2021 года N 5791-У
«О требованиях к составу и формату запроса о
предоставлении кредитного отчета, правилах поиска
бюро кредитных историй информации о субъекте
кредитной истории и форме подтверждения наличия
согласия субъекта кредитной истории»

Подтверждение пользователем кредитной истории наличия согласия

1 Заполняется пользователем кредитной истории.

1 Строка «подпись» не приводится в случае оформления документа в виде электронного документа, подписанного усиленной электронной подписью пользователя кредитной истории или должностного лица пользователя кредитной истории, уполномоченного на подписание документа.

1. В строке 1 указываются сведения о субъекте кредитной истории, давшем согласие пользователю кредитной истории.

1.5. В сведениях о смене наименования и (или) правопреемстве указываются:

2. В строке 2 указывается код (коды) цели выдачи согласия, сформированный в соответствии с частью 2 1 статьи 5 Федерального закона № 218-ФЗ. При указании нескольких кодов целей они перечисляются через запятую.

3. В случае указания в строке 2 кода «99» в строке 3 указываются сведения об иной цели (целях) выдачи согласия. При указании нескольких целей они перечисляются через запятую.

4. В строке 5 указывается дата заключения договора в случае, предусмотренном частью 12 статьи 6 Федерального закона N 218-ФЗ.

5. В строке 6 в случаях, предусмотренных частью 11 статьи 6 Федерального закона N 218-ФЗ, указывается код:

«1», если согласие субъекта кредитной истории передано правопреемнику по заключенному договору займа (кредита) или иному договору, информация об обязательствах по которым передается в бюро кредитных историй;

«2», если согласие субъекта кредитной истории передано кредитной организации, осуществляющей обслуживание денежных требований по договору займа (кредита), уступленных специализированному финансовому обществу или ипотечному агенту.

6. В строке 7 указывается код:

«1», если согласие действительно в течение шести месяцев со дня его оформления;

«2», если согласие действительно в течение года со дня его оформления;

«3», если в течение срока действия согласия с субъектом кредитной истории были заключены договор займа (кредита), договор лизинга, договор залога, договор поручительства, выдана независимая гарантия.

7. В строке 9 указывается хэш-код для согласия субъекта кредитной истории в форме электронного документа, полученный пользователем кредитной истории в результате вычисления хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 «Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования», утвержденным приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 года N 216-ст «Об утверждении национального стандарта» (М., ФГУП «Стандартинформ», 2013) (используется хэш-код длиной 256 бит, который в целях визуализации всех символов хэш-кода преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления).

8. В строке 10 указывается код «1», являющийся признаком подтверждения ознакомления пользователя кредитной истории с ответственностью за незаконные действия по получению и (или) распространению информации, составляющей кредитную историю, незаконное получение кредитного отчета, предусмотренной статьями 5.53 и 14.29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обзор документа

С 1 января 2022 г. меняются правила предоставления БКИ кредитного отчета. Кредитный отчет предоставляется пользователю кредитной истории только на основании запроса, содержащего информацию о субъекте запрашиваемой кредитной истории из ее титульной части. Банк России установил требования к составу и формат такого запроса.

Регламентированы правила поиска БКИ информации о субъекте кредитной истории для предоставления пользователю кредитного отчета.

При запросе кредитного отчета пользователь должен подтвердить БКИ наличие согласия субъекта кредитной истории. Установлена форма подтверждения.

Указание вступает в силу с 1 января 2022 г.

Источник

Поделиться с друзьями
Моря и океаны
Adblock
detector